Experdata

Experdata

Planejamento Distribuição de Lucros

Simulação de Pagamento
Etapa 1 • Posição de Caixa
1

Posição Financeira e Fluxo de Caixa

Saldos em conta, fechamento mensal e projeções imediatas

Disponibilidade Imediata
Em Caixa
R$ 43.411,92
Bling Conta R$ 40.053,19
Banco do Brasil R$ 3.358,73
Resultado Novembro/2026
Realizado
+ R$ 6.514,68
Receitas R$ 14.391,75
Despesas R$ 7.877,07
Projeção Dezembro/2026
Previsto
+ R$ 4.300,00
Receita Prevista ~ R$ 13.300,00
Custo Previsto ~ R$ 9.000,00
Saldo Acumulado Previsto
Fim 11/2026
R$ 49.926,60
Fluxo de caixa: Disponibilidade Imediata (R$ 43.411,92) + Resultado de Novembro (+R$ 6.514,68).
Etapa 2 • Balanço de Liquidez
2

Análise de Liquidez & Distribuição de Lucros

Margem líquida disponível e cálculo de retirada segura por cotista

Reserva Infra 2027
- R$ 13.328,90
4 VPS à vista + Domínio + E-mail
Custo Op. 12/2026
- R$ 9.000,00
Despesa operacional do próximo mês
Total Compromissos
R$ 22.328,90
Custo 12/26 + Reserva Infra
Margem Livre Atual
R$ 21.083,02
R$ 43.411,92 − R$ 22.328,90
Disponível p/ Retirada
Base à vista 4 Sócios
Distribuição por Sócio: R$ 5.270,75

Considera a reserva integral antecipada de toda a infraestrutura 2027. O caixa fica 100% quitado e sem parcelas nos meses seguintes.

Impacto Financeiro de Juros:
Economia Máxima: R$ 0 de juros

No parcelamento em 12x, o total das 4 VPS sobe de R$ 12.911,28 para R$ 16.056,46, gerando um custo extra de +R$ 3.145,18 de juros (+24,35%).

Etapa 3 • Detalhamento Técnico
3

Previsão de Custos de Infraestrutura 2027

Cronograma de renovações de servidores, domínios e caixas de e-mail

Cenário 1: À Vista (Recomendado) Ativo
Total VPS: R$ 12.911,28
Total Infra Geral: R$ 13.328,90
Juros Pagos: R$ 0,00

Desembolso único em Fev/2027. Liquida a responsabilidade de servidores por todo o ano e economiza R$ 3.145,18 para a empresa.

Cenário 2: Parcelado em 12x Clique p/ simular
Total VPS: R$ 16.056,46
Parcela Mensal: 12x R$ 1.338
Custo Juros: + R$ 3.145,18

Libera mais caixa inicial para distribuição (+R$ 2.915,48/sócio), porém compromete R$ 1.338,04 do caixa mensal durante 12 meses.

Deslize para ver os detalhes da tabela →
Item / Serviço Ciclo / Condição Renovação Vencimento Composição da Parcela Custo Total
Total Previsto Infraestrutura 2027: R$ 13.328,90